Mónaco se mantiene en las listas de alto riesgo de la UE y el GAFI por blanqueo

Mónaco sigue figurando como jurisdicción de alto riesgo por blanqueo de capitales tanto en la Unión Europea como en el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), según las últimas actualizaciones de la Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra (Uifand).

El comunicado técnico CT-01/2026 de la Uifand, emitido el 29 de enero, alinea la lista de la UE con los reglamentos delegados (UE) 2026/46 y 2026/83. Incluye a Mónaco entre los terceros países que han asumido compromisos políticos de alto nivel para abordar deficiencias estratégicas y que trabajan con el GAFI en un plan de acción. Un comunicado posterior, el CT-02/2026 del 13 de febrero, refleja la actualización del GAFI, clasificando a Mónaco como jurisdicción de riesgos elevados y progreso insuficiente, lo que exige medidas de diligencia debida reforzada.

La inclusión de Mónaco se remonta a poco después de que abandonara las negociaciones para un acuerdo de asociación con la UE, lo que supuso un alejamiento de una mayor integración con Bruselas. Desde entonces, sus sistemas de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo han estado bajo mayor escrutinio.

Las actualizaciones también afectan a otros territorios. La lista de la UE añade la Federación Rusa, Bolivia y las Islas Vírgenes Británicas, mientras elimina varios países africanos. El GAFI mantiene la prohibición estricta de operaciones con Corea del Norte, Irán y Myanmar.

La Uifand recuerda a los sujetos obligados —como las entidades financieras— que realicen sus propias evaluaciones de riesgos y refuercen los controles en caso de alta exposición. La presencia continua de Mónaco en ambas listas mantiene un escrutinio intensificado y tiene implicaciones reputacionales para su posición financiera internacional.