UIFAND de Andorra registra 46 operaciones sospechosas en 2025, igual que el año anterior

La Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra (UIFAND) recibió 46 informes de operaciones sospechosas en 2025, manteniendo niveles cercanos a los 48 registrados en 2024, según su informe anual de actividad.

Los bancos representaron 39 de esas declaraciones, aunque la unidad destacó la implicación continua de diversas entidades obligadas en la señalización de operaciones para un posible análisis relacionado con blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

Las solicitudes de cooperación nacionales cayeron a 25 desde 28 el año anterior, con 19 presentadas por la Autoridad Financiera Andorrana (AFA) y seis por el Gobierno.

En el ámbito internacional, las solicitudes recibidas del extranjero aumentaron a 30 desde 27, mientras que las solicitudes salientes de la UIFAND se desplomaron de 31 a ocho. Esto resultó en 38 intercambios totales: entre las entrantes, 17 fueron peticiones de información y 13 diseminaciones espontáneas de datos considerados útiles para contrapartes extranjeras. La actividad saliente de la unidad incluyó siete peticiones de información y una diseminación espontánea.

Los tiempos medios de respuesta mejoraron hasta siete días, por debajo de la marca del año anterior, lo que la UIFAND citó como evidencia de su sólido marco de cooperación para combatir el crimen financiero transfronterizo.

La unidad envió 27 expedientes de casos a los fiscales, uno menos que en 2024; 10 provenían de casos de 2024 y 17 eran nuevos ese año. Los cierres cayeron a 65 desde 81, mientras que las investigaciones en curso subieron a 26 desde 20. Los valores de los bienes embargables variaron entre casos.

Una tendencia destacada fue el aumento del 74% en el número de personas investigadas, que alcanzó las 329 desde 189, incluso mientras las investigaciones de empresas cayeron casi un 37%, a 98 desde 156. Los volúmenes globales se mantuvieron estables, lo que indica una supervisión sostenida en medio de patrones cambiantes.