Andbank usó transferencias falsas para blanquear dinero en el escándalo Pujol

Empresarios implicados en la investigación policial española sobre el escándalo de la familia Pujol han descrito un patrón de aparentes errores bancarios en Andbank que los investigadores ahora consideran un método deliberado para blanquear grandes depósitos en efectivo.

Según fuentes cercanas a los clientes afectados de Andbank, el banco —antes conocido como Banca Reig— supuestamente utilizó esta técnica durante los años 80, los 90 y principios de los 2000, cuando eran habituales movimientos sustanciales de efectivo. Cuando un cliente destacado depositaba cantidades significativas de dinero en efectivo, el personal del banco seleccionaba al azar cuentas de otros clientes y les abonaba porciones de esos fondos. Esto creaba la ilusión de una transferencia errónea. Las cuentas de los destinatarios recibían entonces rápidamente contratransferencias desde la cuenta del verdadero beneficiario, fragmentando efectivamente el efectivo en saldos bancarios digitalizados.

En los extractos de cuenta, estas operaciones aparecían como habituales movimientos entre cuentas en lugar de grandes entradas de efectivo, según las fuentes. El método protegía a clientes prominentes de la atención mientras distribuía el riesgo entre cuentas menos destacadas. No se limitó al caso Pujol ni a un solo banquero, sino que formó parte de una práctica repetida y sistémica, añadieron las fuentes.

El mecanismo salió a la luz durante el juicio por Pujol, donde varios propietarios de empresas testificaron. Más habían sido interrogados previamente por la Policía Nacional de España, que investigaba presuntas comisiones recibidas por miembros de la familia del expresidente catalán Jordi Pujol. Algunos de esos fondos habían fluido hacia Andorra, llegando a lo que ahora es Andbank.

Los testigos relataron haber recibido abonos inexplicables, lo que les llevó a pedir aclaraciones al banco. El personal atribuyó los movimientos a errores, y el asunto se resolvió sin más problemas, al menos hasta que surgieron las investigaciones policiales. Una vez proporcionadas las explicaciones, la mayoría de estos individuos fueron exonerados y no se les persiguió en el juicio.

Los empresarios enfatizaron que no tenían sospecha previa de implicación en actividad ilícita y se sintieron aliviados tras aclarar las transacciones con las autoridades. Ni Andbank ni los implicados han comentado públicamente las acusaciones.