Andorra ocupa el 7º puesto en menor riesgo de blanqueo de capitales en el Índice AML de Basilea 2025
El Principado obtuvo 3,48 sobre 10, con una ligera mejora respecto al año anterior gracias a sólidas reformas legales y mayor cooperación internacional, por detrás de líderes como Finlandia e Islandia.
Claves
- Andorra 7ª mundial (171/177 jurisdicciones) con 3,48/10, por detrás de Estonia, Dinamarca, San Marino.
- Ligera mejora respecto al año anterior; elogiado marco legal sólido, transparencia y reformas alineadas con Moneyval.
- Índice usa 17 indicadores del FMI, GAFI, Transparency International sobre riesgos de blanqueo, corrupción y transparencia.
- Media global 5,28/10; Andorra modelo para pequeñas jurisdicciones ante amenazas de activos virtuales.
Andorra ocupa el séptimo puesto a nivel mundial entre los países con menor riesgo de blanqueo de capitales, según el Índice AML de Basilea 2025 publicado por el Basel Institute on Governance.
El Principado se sitúa en el 171º lugar de 177 jurisdicciones analizadas, con una puntuación de 3,48 sobre 10 —donde cero indica riesgo mínimo y 10 el máximo—. Esto coloca a Andorra en la categoría de bajo riesgo, justo por detrás de Estonia, Dinamarca y San Marino, y empatada con Suecia. Finlandia lidera globalmente con 3,03, seguida de Islandia.
El índice anual, producido desde 2012, sirve de referencia para gobiernos, organismos internacionales, bancos y medios para evaluar vulnerabilidades al blanqueo de capitales y delitos financieros relacionados. Se basa en 17 indicadores en cinco áreas: la calidad de los marcos contra el blanqueo de capitales y el financiación del terrorismo; riesgos de corrupción y fraude; transparencia financiera; rendición de cuentas pública; y riesgos políticos y legales. Los datos provienen de fuentes como el Fondo Monetario Internacional, el Grupo de Acción Financiera (GAFI), Transparency International, el Foro Económico Mundial, Freedom House y Reporteros Sin Fronteras.
La puntuación de Andorra muestra una ligera mejora respecto al año anterior, lo que refleja tendencias positivas en la gestión de riesgos financieros. El informe elogia el sólido marco legal del país, la transparencia institucional y su capacidad para prevenir delitos financieros transfronterizos, atribuyéndolo a recientes reformas para alinearse con los estándares del Consejo de Europa y Moneyval. Estas incluyen mayor trazabilidad, supervisión y cooperación internacional.
A nivel global, la perspectiva sigue siendo preocupante, con la puntuación media bajando solo ligeramente de 5,30 a 5,28. Los expertos destacan amenazas crecientes de activos virtuales y tácticas sofisticadas de evasión, pero citan a Andorra como modelo para pequeñas jurisdicciones que refuerzan el cumplimiento.
Este sólido puesto fortalece la reputación del sector financiero de Andorra en el escenario internacional.
Fuentes originales
Este articulo se agrego a partir de las siguientes fuentes en catalan: