Andorra ocupa el séptimo puesto mundial con el menor riesgo de blanqueo de capitales según el informe de Basilea 2025

Andorra ocupa el séptimo puesto mundial con el menor riesgo de blanqueo de capitales, según el informe anual 2025 del Basel Governance Institute, que evaluó 177 jurisdicciones. El principado recibió una puntuación de 3,48 en una escala en la que 10 indica el mayor riesgo, situándose por detrás de Suecia con la misma puntuación, Estonia (3,25), Dinamarca (3,18), San Marino (3,08), Islandia (3,04) y Finlandia (3,03). Eslovenia (3,49), Noruega (3,73) y Nueva Zelanda (3,76) completan el top 10.

A pesar de mantenerse en el grupo de cabeza, Andorra ha caído dos puestos respecto al quinto lugar del informe del año anterior, que cubría 164 jurisdicciones. En la parte baja de la clasificación se encuentran Congo (7,63), Haití (8,12) y Myanmar (8,18).

Entre vecinos y pequeños Estados similares, Francia obtuvo 3,99 en el 18.º puesto, mientras que España cayó un puesto hasta el 34.º con 4,24. Portugal mejoró notablemente, subiendo 11 puestos hasta el 12.º con 3,83. Luxemburgo ocupó el 14.º (3,97), Liechtenstein el 25.º (4,11), Montenegro el 39.º (4,33), Chipre el 61.º (4,77) y Malta el 83.º (5,15).

El Índice Basel AML se basa en 17 indicadores en cinco áreas clave que aumentan los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo: deficiencias en los marcos de prevención del blanqueo de capitales, niveles de corrupción y soborno, cumplimiento de estándares de transparencia financiera, transparencia pública y rendición de cuentas, y el estado de los derechos políticos y el Estado de derecho.

El informe señala un estancamiento general en las puntuaciones de riesgo a pesar de los esfuerzos del sector público y privado para adoptar enfoques basados en el riesgo. La media global mejoró solo marginalmente de 5,30 a 5,28 —«estadísticamente insignificante»—, lo que ofrece tranquilidad de que las contramedidas mantienen el ritmo de amenazas emergentes como los activos virtuales y el uso ilícito de la IA, aunque sigue siendo esencial la vigilancia ante tácticas de evasión sofisticadas.

De las jurisdicciones evaluadas el año pasado, el 54 % (88) mejoraron, el 43 % (71) empeoraron y el 3 % (cinco) se mantuvieron estables. Europa vio cómo su puntuación media de riesgo subía ligeramente de 4,09 a 4,11, aún muy por debajo de la media global, con marcos estables de prevención del blanqueo de capitales pero preocupaciones por el debilitamiento de la transparencia financiera junto con aumentos en la corrupción y el fraude. La transparencia del sector público mejoró, mientras que los riesgos legales y políticos se mantuvieron estables.

Por separado, la Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra (Uifand) actualizó su lista de jurisdicciones de alto riesgo en línea con la última revisión del Grupo de Acción Financiera. Mónaco sigue sujeto a una diligencia debida reforzada para todas las operaciones comerciales o financieras y entidades relacionadas. Se eliminaron cuatro países —Burkina Faso, Mozambique, Nigeria y Sudáfrica—. La lista revisada incluye ahora Argelia, Angola, Bolivia, Bulgaria, Camerún, Costa de Marfil, Haití, Yemen, Islas Vírgenes Británicas, Kenia, Líbano, Mónaco, Myanmar, Namibia, Nepal, República Popular Democrática de Laos, República Democrática del Congo, Siria, Sudán del Sur, Venezuela y Vietnam.

Las prohibiciones de operaciones con Corea del Norte e Irán, por riesgo muy alto, se mantienen en vigor.