EE.UU. investiga si FinCEN fue engañado en el cierre de 2015 del banco andorrano BPA

Estados Unidos está investigando si su unidad FinCEN fue engañada o manipulada en su acción de 2015 contra Banca Privada d'Andorra (BPA), que provocó el cierre del banco.

New US Ambassador to Spain and Andorra, Benjamin Leon Jr., informó al Senado durante su proceso de confirmación en octubre de 2025 que trabajaría con el Departamento del Tesoro, los gobiernos de Andorra y España para garantizar que las acciones de FinCEN se ajusten a los estándares de equidad, transparencia y debido proceso según el 31 USC 5318(a). Leon, que se describió como familiarizado con las medidas de FinCEN de 2015 bajo la Patriot Act de EE.UU. relacionadas con BPA, señaló que el caso podría parecer menor, pero planteaba preocupaciones sobre un posible uso indebido de la herramienta contra el blanqueo de capitales con fines políticos o personales.

La revisión sigue a preguntas del senador Bill Hagerty, aliado cercano de Trump, en las «Questions for the Record» por escrito. Se centra en si los servicios de inteligencia españoles y el SEPBLAC proporcionaron información poco fiable en marzo de 2015, lo que llevó a FinCEN a emitir un aviso que congeló los activos de BPA y aceleró su liquidación. Destacadamente, FinCEN retiró el aviso un año después sin imponer sanciones, y España cerró todos los casos penales y administrativos relacionados, archivando asuntos colaterales.

Las autoridades estadounidenses han destacado que las operaciones supuestamente citadas en el aviso no implicaban dólares estadounidenses, cuestionando su base jurisdiccional. Aunque algunos informes sugieren una posible engaño por parte de la «policía patriótica» española, otros señalan posibles maniobras andorranas que pudieron facilitar el proceso. No existen conclusiones firmes, pero los funcionarios buscan verificar la inteligencia original y prevenir fallos procedimentales futuros.

El cierre de BPA desató el primer gran escándalo bancario de Andorra, provocando una crisis financiera y política que impulsó regulaciones locales más estrictas y mayor escrutinio de la transparencia del sector.

El reciente testimonio del excomisario de policía español José Manuel Villarejo en los procedimientos de BPA en Andorra ha aumentado el foco, dada su vinculación con casos de espionaje. Los funcionarios andorranos esperan que la investigación bilateral aclare los hechos mediante cooperación, mientras persisten tensiones más amplias entre EE.UU., España y Andorra sobre el uso de mecanismos financieros internacionales.