Moneyval insta a Andorra a reforzar las TFS y la transparencia en transferencias

**Moneyval insta a Andorra a reforzar las sanciones financieras selectivas y la transparencia en transferencias**

El comité Moneyval del Consejo de Europa ha recomendado a Andorra que avance en la regulación de las sanciones financieras selectivas (TFS) y fortalezca la transparencia en las transferencias financieras para abordar vulnerabilidades en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

En un informe publicado esta semana, el organismo —que supervisa el cumplimiento de los estándares del Grupo de Acción Financiera (GAFI) en los Estados miembros— ha enfatizado la necesidad de un marco legal claro y efectivo para aplicar las TFS sin demora. Estas sanciones incluyen congelaciones de activos y prohibiciones destinadas a impedir que fondos o recursos económicos lleguen a personas o entidades designadas, directa o indirectamente.

Moneyval ha observado que los programas de formación en Andorra sobre TFS y la Travel Rule del GAFI ofrecen una cobertura limitada u ocasional dentro de los esfuerzos más amplios de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Aunque muchas jurisdicciones abordan estos temas, solo una minoría lo hace de forma sistemática y en profundidad, como Bulgaria, Gibraltar y Malta. El informe agrupa a Andorra con lugares como Montenegro y Eslovaquia, donde dicha formación sigue siendo más superficial.

La Travel Rule, según la Recomendación 16 del GAFI, exige la recopilación, transmisión y disponibilidad de datos sobre el originador y el beneficiario en las transferencias de activos virtuales para garantizar su trazabilidad. A nivel global, su implementación va con retraso, con solo el 46 % de las jurisdicciones plenamente implementadas.

Moneyval ha advertido de que estas lagunas en regulación, supervisión, formación e implementación de la Travel Rule incrementan los riesgos para el marco internacional contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Ha instado a países como Andorra a mejorar sus estructuras legales, supervisión y desarrollo de capacidades para las partes implicadas con el fin de alcanzar los estándares globales.