El regulador andorrano multa a exdirectivos de BPA tras revocación judicial

La antigua junta directiva de Banca Privada d’Andorra (BPA), nacionalizada y ahora en liquidación, ha recibido nuevas sanciones de la Autoridad Financiera Andorrana (AFA). Las penalizaciones incluyen una infracción muy grave y dos graves, derivadas de la intervención en el banco tras una notificación de FinCEN el 10 de marzo de 2015.

Esta es la segunda vez que la AFA impone tales medidas al grupo. Los tribunales anularon previamente las sanciones iniciales por defectos procedimentales, como notificaciones genéricas. Las partes afectadas argumentan que los hechos subyacentes han prescrito. A pesar de ello, la AFA ha reabierto los casos, tramitando los últimos procedimientos en menos de un año, un plazo notablemente rápido en comparación con la primera ronda.

Las sanciones más duras afectan a los antiguos accionistas mayoritarios de BPA. Incluyen una prohibición permanente de ocupar cargos administrativos o ejecutivos por la infracción muy grave, según las normas disciplinarias financieras vigentes en el momento de la intervención de 2015. Dos suspensiones de 10 años se aplican por las infracciones graves, junto con multas totales de 150.000 euros para cada uno de los tres principales individuos sancionados.

La mayoría de los penalizados planean recurrir las decisiones judicialmente, cuestionando tanto el procedimiento como el fondo. Destacan lo que describen como un sesgo evidente del presidente de la AFA, Eric Jover, que fue ministro de Finanzas durante la toma de control del banco y el proceso de sanción original. Los comentarios pasados de Jover tendrán un papel destacado en los recursos: como ministro, tuiteó que los propietarios de BPA, Higini y Ramon Cierco, eran «bandolers» (bandidos). El líder empresarial andorrano Iago Andreu hizo eco de esto, llamándolos «xusma» (chusma).

La sala civil del Tribunal Superior de Andorra dictaminó más tarde que ambas declaraciones vulneraban el derecho al honor de los hombres, ordenando rectificaciones públicas y reconocimientos de la corrección judicial. Los antiguos ejecutivos sostienen que esta historia socava la imparcialidad de la AFA, acusándola de explotar pequeños defectos procedimentales para perseguirlos de nuevo. Se espera pronto la revisión judicial de las sanciones.