El Tribunal Supremo de España confirma condena por fraude de 1 millón de euros contra tres hombres en estafa a aseguradora andorrana

El Tribunal Supremo de España ha confirmado la condena de tres hombres por fraude agravado tras defraudar 1 millón de euros a la aseguradora andorrana Assegurances Generals (AGA) en 2013, ratificando penas de prisión de tres años, multas, prohibiciones profesionales y una orden conjunta de devolución de la cantidad.

Los administradores de la insolvencia de AGA buscan ahora la recuperación de los fondos en Andorra y España, colaborando con especialistas en recuperación de activos pese a las escasas expectativas de reembolso completo. El millón de euros formaría parte de la masa de la quiebra de la aseguradora, que afronta pasivos de unos 80 millones de euros según las autoridades andorranas. Los administradores, en funciones desde 2019, han seguido el caso en medio de esfuerzos por recuperar otros activos.

La estafa se desarrolló cuando AGA buscaba comprar el ramo de seguros de la quebrada firma española Cahispa. Banco Popular exigía una garantía internacional de 20 millones de euros por el estatus no comunitario de AGA y sus operaciones a través de Andbank. El director general recurrió a los auditores barceloneses UHY, recomendados por un exjugador del FC Barcelona, que le pusieron en contacto con Silvana Investment & Business LTD.

En septiembre de 2013, el director se reunió con consultores de UHY y un representante de Silvana en sus oficinas de la avenida Diagonal. El representante, uno de los condenados, fue presentado como el intermediario ideal. En octubre y noviembre hubo más reuniones con dos de los hombres, que prepararon documentos pero no llevaron a cabo ninguna intermediación genuina, con el único fin de obtener un lucro ilícito con la ayuda de un tercero a través de su firma, Spain Global Investment.

El 12 de diciembre, AGA y Silvana firmaron un acuerdo privado por una garantía de 200 millones de euros, exigiendo un anticipo de 1 millón de euros en tres días bajo pena. Al día siguiente, AGA transfirió la cantidad desde Andbank a una cuenta de HSBC en Londres a nombre de Spain Global Investment, etiquetándola como anulación de póliza. Los hombres proporcionaron mensajes SWIFT falsos y promesas de cheques bancarios.

No hubo tratos con HSBC ni con ningún banco. Los fondos se liquidaron el 18 de diciembre; el titular de la cuenta retiró 570.000 euros para uso personal, incluidos 16.000 euros para un coche. HSBC congeló la cuenta por sospecha de fraude, lo que desencadenó investigaciones.

AGA presentó denuncia en 2014, iniciando pesquisas en Andorra, España y el Reino Unido con comisiones rogatorias. La Batllia andorrana gestionó los primeros pasos antes de remitir a los tribunales españoles por cláusulas de jurisdicción de Barcelona. La Audiencia Provincial de Barcelona condenó a los tres por fraude agravado en 2022, por la magnitud de la cantidad, e impuso penas rebajadas por las dilaciones en el complejo caso. Fueron absueltos de falsedad, apropiación indebida y blanqueo contra la pareja de uno de ellos.

Los hombres recurrieron, cuestionando pruebas, registros, jurisdicción, dilaciones y validez de la denuncia. El Tribunal Supremo desestimó todas las alegaciones este año, validando los hechos, procedimientos y la complejidad que explica el plazo.