Monaco reste sur les listes à haut risque de l’UE et du GAFI pour blanchiment

Monaco reste inscrite comme juridiction à haut risque pour blanchiment par l’Union européenne et le Groupe d’action financière (GAFI), selon les dernières mises à jour de l’Unité de renseignement financier d’Andorre (Uifand).

Le communiqué technique CT-01/2026 de l’Uifand, publié le 29 janvier, aligne la liste de l’UE sur les règlements délégués (UE) 2026/46 et 2026/83. Il place Monaco parmi les pays tiers ayant pris des engagements politiques de haut niveau pour remédier à leurs déficiences stratégiques et travaillant avec le GAFI sur un plan d’action. Un communiqué ultérieur, le CT-02/2026 du 13 février, reflète la mise à jour du GAFI, classant Monaco comme une juridiction à risques élevés et à progrès insuffisants, nécessitant des mesures de diligence raisonnable renforcées.

L’inscription de Monaco remonte à peu après l’abandon des négociations pour un accord d’association avec l’UE, marquant un virage loin d’une intégration plus étroite avec Bruxelles. Depuis, ses systèmes de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme font l’objet d’un examen accru.

Ces mises à jour concernent aussi d’autres territoires. La liste de l’UE ajoute la Fédération de Russie, la Bolivie et les îles Vierges britanniques, tout en retirant plusieurs États africains. Le GAFI maintient une interdiction stricte des relations avec la Corée du Nord, l’Iran et le Myanmar.

L’Uifand rappelle aux entités assujetties — comme les institutions financières — de réaliser leurs propres évaluations des risques et de renforcer les contrôles en cas d’exposition élevée. La présence persistante de Monaco sur les deux listes maintient une surveillance renforcée et a des implications réputationnelles pour sa position financière internationale.