UIFAND de Andorra regista 46 transações suspeitas em 2025, igual ao ano anterior

A Unidade de Informação Financeira de Andorra (UIFAND) recebeu 46 relatórios de transações suspeitas em 2025, mantendo níveis próximos aos 48 registados em 2024, segundo o seu relatório anual de atividade.

Os bancos foram responsáveis por 39 dessas declarações, embora a unidade tenha destacado a continuação do envolvimento de várias entidades obrigadas na sinalização de operações para análise potencial relacionada com branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo.

Os pedidos de cooperação nacionais caíram para 25, face aos 28 do ano anterior, com a Autoridade Financeira Andorrana (AFA) a submeter 19 e o governo seis.

No plano internacional, os pedidos recebidos do estrangeiro aumentaram para 30, face a 27, enquanto os pedidos saídos da UIFAND caíram de 31 para oito. Isto resultou em 38 trocas no total: entre os entrantes, 17 foram pedidos de informação e 13 foram divulgações espontâneas de dados considerados úteis para congéneres estrangeiros. A atividade saída da unidade compreendeu sete pedidos de informação e uma divulgação espontânea.

Os tempos médios de resposta melhoraram para sete dias, abaixo da marca do ano anterior, o que a UIFAND citou como evidência do seu robusto quadro de cooperação para combater o crime financeiro transfronteiriço.

A unidade enviou 27 processos de casos aos procuradores, um menos do que em 2024; 10 provinham de casos de 2024 e 17 eram novos nesse ano. Os encerramentos caíram para 65, face a 81, enquanto as investigações em curso subiram para 26, de 20. Os valores de bens apreensíveis variaram entre os casos.

Uma tendência destacada foi o aumento de 74% nos indivíduos investigados, atingindo 329 face a 189, mesmo com as investigações a empresas a cair quase 37%, para 98 face a 156. Os volumes globais mantiveram-se estáveis, sinalizando uma supervisão sustentada em meio a padrões em mudança.