Andbank Usou Transferências Falsas para Lavar Dinheiro no Escândalo Pujol

Empresários envolvidos na investigação da polícia espanhola ao escândalo da família Pujol descreveram um padrão de aparentes erros bancários no Andbank que os investigadores agora consideram um método deliberado para lavar grandes depósitos em numerário.

Segundo fontes próximas dos clientes afetados do Andbank, o banco — anteriormente conhecido como Banca Reig — terá utilizado esta técnica durante os anos 1980, 1990 e inícios dos 2000, quando eram comuns movimentos substanciais de numerário. Quando um cliente de alto perfil depositava quantias significativas em dinheiro, os funcionários do banco selecionavam aleatoriamente contas de outros clientes e creditavam-lhes partes dos fundos. Isto criava a ilusão de uma transferência errada. As contas dos destinatários recebiam então rapidamente contratransferências da conta do verdadeiro beneficiário, fragmentando efetivamente o numerário em saldos bancários digitalizados.

Nos extratos de conta, estas operações apareciam como transferências rotineiras entre contas em vez de grandes entradas de numerário, disseram as fontes. O método protegia clientes proeminentes do escrutínio ao distribuir o risco por contas menos destacadas. Não se limitava ao caso Pujol ou a um único banqueiro, mas constituía uma prática repetida e sistémica, acrescentaram as fontes.

O mecanismo veio a público durante o julgamento Pujol, onde vários empresários testemunharam. Mais tinham sido interrogados anteriormente pela Polícia Nacional de Espanha, que investigava alegadas comissões recebidas por membros da família do antigo presidente catalão Jordi Pujol. Parte desses fundos tinha entrado em Andorra, chegando ao que é hoje o Andbank.

As testemunhas relataram ter recebido créditos inexplicados, o que as levou a procurar esclarecimentos junto do banco. Os funcionários atribuíram os movimentos a erros, e o assunto foi resolvido sem mais problemas — pelo menos até surgirem as inquirições policiais. Uma vez prestados os esclarecimentos, a maioria destes indivíduos foi ilibada e não foi perseguida em julgamento.

Os empresários sublinharam que não tinham suspeita prévia de envolvimento em atividade ilícita e sentiram alívio após esclarecerem as transações com as autoridades. Nem o Andbank nem os envolvidos comentaram publicamente as alegações.