Andorra ocupa 7.º lugar mundial no risco mais baixo de branqueamento de capitais no Índice Basel AML 2025
O principado obteve 3,48 em 10, mostrando ligeira melhoria face ao ano anterior graças a robustas reformas legais e cooperação internacional reforçada, colocando-o logo atrás de líderes como a Finlândia e a Islândia.
Pontos-chave
- Andorra 7.ª mundial (171/177 jurisdições) com 3,48/10, atrás da Estónia, Dinamarca e San Marino.
- Ligeira melhoria face ao ano anterior; enquadramento jurídico robusto, transparência e reformas alinhadas com Moneyval elogiadas.
- Índice usa 17 indicadores do FMI, FATF e Transparency International sobre riscos de AML, corrupção e transparência.
- Média global 5,28/10; Andorra modelo para pequenas jurisdições face a ameaças de ativos virtuais.
Andorra ocupa o sétimo lugar mundial entre os países com o risco mais baixo de branqueamento de capitais, de acordo com o Índice Basel AML 2025 publicado pelo Basel Institute on Governance.
O Principado classificou-se em 171.º lugar entre 177 jurisdições analisadas, com uma pontuação de 3,48 em 10 — onde zero indica risco mínimo e 10 o mais elevado. Esta posição coloca Andorra na categoria de baixo risco, logo atrás da Estónia, Dinamarca e San Marino, e empatada com a Suécia. A Finlândia lidera globalmente com 3,03, seguida da Islândia.
O índice anual, produzido desde 2012, serve de referência para governos, organismos internacionais, bancos e media na avaliação de vulnerabilidades ao branqueamento de capitais e crimes financeiros conexos. Baseia-se em 17 indicadores em cinco áreas: qualidade dos enquadramentos de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo; riscos de corrupção e fraude; transparência financeira; responsabilização pública; e riscos políticos e jurídicos. Os dados provêm de fontes como o Fundo Monetário Internacional, o Grupo de Ação Financeira (FATF), a Transparency International, o Fórum Económico Mundial, a Freedom House e a Repórteres Sem Fronteiras.
A pontuação de Andorra revela uma ligeira melhoria face ao ano anterior, refletindo tendências positivas na gestão de riscos financeiros. O relatório elogia o enquadramento jurídico robusto do país, a transparência institucional e a capacidade de prevenir infrações financeiras transfronteiriças, atribuindo o mérito a reformas recentes para alinhamento com os padrões do Conselho da Europa e do Moneyval. Estas incluem maior rastreabilidade, supervisão e cooperação internacional.
A nível global, a perspetiva continua preocupante, com a pontuação média a descer apenas marginalmente de 5,30 para 5,28. Especialistas destacam ameaças crescentes de ativos virtuais e táticas sofisticadas de evasão, mas citam Andorra como modelo para pequenas jurisdições que reforçam o cumprimento normativo.
Esta forte classificação reforça a reputação do setor financeiro de Andorra no palco internacional.
Fontes originais
Este artigo foi agregado a partir das seguintes fontes em catalao: