Andorra ocupa 7.º lugar mundial com menor risco de branqueamento de capitais no relatório Basel de 2025

Andorra ocupa o sétimo lugar mundial com o menor risco de branqueamento de capitais, segundo o relatório anual de 2025 do Basel Governance Institute, que avaliou 177 jurisdições. O principado obteve uma pontuação de 3,48 numa escala em que 10 indica o risco mais elevado, ficando atrás da Suécia com a mesma pontuação, Estónia (3,25), Dinamarca (3,18), San Marino (3,08), Islândia (3,04) e Finlândia (3,03). Eslovénia (3,49), Noruega (3,73) e Nova Zelândia (3,76) completam os dez primeiros.

Apesar de se manter no grupo de topo, Andorra desceu dois lugares face ao quinto lugar no relatório do ano anterior, que abrangia 164 jurisdições. No fundo da tabela estão o Congo (7,63), Haiti (8,12) e Mianmar (8,18).

Entre vizinhos e pequenos Estados semelhantes, a França pontuou 3,99 no 18.º lugar, enquanto Espanha desceu uma posição para 34.º com 4,24. Portugal melhorou de forma notável, subindo 11 lugares para o 12.º com 3,83. O Luxemburgo ficou em 14.º (3,97), o Liechtenstein em 25.º (4,11), o Montenegro em 39.º (4,33), Chipre em 61.º (4,77) e Malta em 83.º (5,15).

O Índice Basel AML baseia-se em 17 indicadores em cinco áreas-chave que aumentam os riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo: lacunas nos regimes de prevenção ao branqueamento de capitais, níveis de corrupção e suborno, conformidade com padrões de transparência financeira, transparência pública e responsabilização, e o estado dos direitos políticos e do Estado de direito.

O relatório refere uma estagnação geral nas pontuações de risco apesar dos esforços dos setores público e privado para adotar abordagens baseadas no risco. A média global melhorou apenas marginalmente de 5,30 para 5,28 — «estatisticamente insignificante» —, oferecendo a garantia de que as contramedidas acompanham as ameaças em evolução, como ativos virtuais e uso ilícito de IA, embora a vigilância continue essencial face a táticas sofisticadas de evasão.

Das jurisdições avaliadas no ano anterior, 54% (88) melhoraram, 43% (71) pioraram e 3% (cinco) mantiveram-se inalteradas. A Europa viu a sua pontuação média de risco subir ligeiramente de 4,09 para 4,11, ainda bem abaixo da média global, com regimes de prevenção ao branqueamento de capitais estáveis mas preocupações com o enfraquecimento da transparência financeira ao lado de aumentos na corrupção e fraude. A transparência do setor público melhorou, enquanto os riscos legais e políticos se mantiveram estáveis.

Em separado, a Unidade de Informação Financeira de Andorra (Uifand) atualizou a sua lista de jurisdições de alto risco em linha com a última revisão do Grupo de Ação Financeira. Mónaco continua sujeito a diligência reforçada para todos os negócios ou operações financeiras e entidades relacionadas. Quatro países — Burkina Faso, Moçambique, Nigéria e África do Sul — foram removidos. A lista revista inclui agora Argélia, Angola, Bolívia, Bulgária, Camarões, Côte d'Ivoire, Haiti, Iémen, Ilhas Virgens Britânicas, Quénia, Líbano, Mónaco, Mianmar, Namíbia, Nepal, República Popular Democrática do Laos, República Democrática do Congo, Síria, Sudão do Sul, Venezuela e Vietname.

As proibições de operações com a Coreia do Norte e o Irão, devido a risco muito elevado, mantêm-se em vigor.