Mónaco mantém-se nas listas de alto risco de branqueamento de capitais da UE e do GAFI

O Mónaco continua listado como jurisdição de alto risco para branqueamento de capitais tanto pela União Europeia como pelo Grupo de Acção Financeira (GAFI), de acordo com as últimas atualizações da Unidade de Informação Financeira de Andorra (Uifand).

O comunicado técnico CT-01/2026 da Uifand, emitido a 29 de janeiro, alinha a lista da UE com os regulamentos delegados (UE) 2026/46 e 2026/83. Coloca o Mónaco entre os países terceiros que assumiram compromissos políticos de alto nível para corrigir deficiências estratégicas e que estão a trabalhar com o GAFI num plano de ação. Um comunicado subsequente, o CT-02/2026 de 13 de fevereiro, reflete a atualização do GAFI, classificando o Mónaco como uma jurisdição com riscos elevados e progresso insuficiente, exigindo medidas de diligência devida reforçada.

A inclusão do Mónaco remonta a pouco depois de ter abandonado as negociações para um acordo de associação com a UE, marcando uma viragem para longe de uma integração mais próxima com Bruxelas. Desde então, os seus sistemas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo têm enfrentado escrutínio acrescido.

As atualizações afetam também outros territórios. A lista da UE adiciona a Federação Russa, a Bolívia e as Ilhas Virgens Britânicas, ao mesmo tempo que remove vários Estados africanos. O GAFI mantém uma proibição estrita de transações com a Coreia do Norte, o Irão e a Mianmar.

A Uifand recorda às entidades obrigadas — como as instituições financeiras — que devem realizar as suas próprias avaliações de risco e reforçar os controlos onde a exposição é elevada. A presença contínua do Mónaco em ambas as listas mantém um escrutínio intensificado e tem implicações reputacionais para a sua posição financeira internacional.