Andorre 7e au classement mondial des risques les plus faibles de blanchiment d'argent dans l'indice Basel AML 2025
La Principauté obtient 3,48/10, avec une légère amélioration par rapport à l'an dernier grâce à des réformes juridiques solides et une coopération internationale renforcée, juste derrière les leaders comme la Finlande et l'Islande.
Points cles
- Andorre 7e mondiale (171/177 juridictions) avec 3,48/10, derrière Estonie, Danemark, Saint-Marin.
- Légère amélioration par rapport à l'année précédente ; cadre juridique robuste, transparence et réformes alignées sur Moneyval saluées.
- Indice basé sur 17 indicateurs du FMI, GAFI, Transparency International sur risques de LBA, corruption, transparence.
- Moyenne mondiale 5,28/10 ; Andorre modèle pour petites juridictions face aux menaces des actifs virtuels.
Andorre se classe septième au monde parmi les pays présentant les risques les plus faibles de blanchiment d'argent, selon l'indice Basel AML 2025 publié par le Basel Institute on Governance.
La Principauté se place 171e sur 177 juridictions analysées, avec un score de 3,48 sur 10 — zéro indiquant un risque minimal et 10 le plus élevé. Cela positionne Andorre dans la catégorie faible risque, juste derrière l'Estonie, le Danemark et Saint-Marin, et à égalité avec la Suède. La Finlande arrive en tête mondialement avec 3,03, suivie de l'Islande.
L'indice annuel, produit depuis 2012, sert de référence pour les gouvernements, organismes internationaux, banques et médias afin d'évaluer les vulnérabilités au blanchiment d'argent et aux crimes financiers connexes. Il s'appuie sur 17 indicateurs dans cinq domaines : la qualité des cadres de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ; les risques de corruption et de fraude ; la transparence financière ; la responsabilité publique ; et les risques politiques et juridiques. Les données proviennent de sources telles que le Fonds monétaire international, le Groupe d'action financière (GAFI), Transparency International, le Forum économique mondial, Freedom House et Reporters sans frontières.
Le score d'Andorre montre une légère amélioration par rapport à l'année précédente, reflétant des tendances positives en gestion des risques financiers. Le rapport salue le cadre juridique robuste du pays, la transparence institutionnelle et sa capacité à prévenir les infractions financières transfrontalières, en créditant les récentes réformes pour s'aligner sur les normes du Conseil de l'Europe et de Moneyval. Celles-ci incluent une traçabilité renforcée, une supervision accrue et une coopération internationale.
À l'échelle mondiale, la perspective reste préoccupante, la moyenne passant marginalement de 5,30 à 5,28. Les experts soulignent les menaces croissantes des actifs virtuels et des tactiques d'évasion sophistiquées, mais citent Andorre comme un modèle pour les petites juridictions renforçant leur conformité.
Ce bon classement renforce la réputation du secteur financier andorran sur la scène internationale.
Sources originales
Cet article a ete agrege a partir des sources catalanes suivantes :