L'AREB fait le point sur la liquidation de la BPA au milieu d'enquêtes en cours et de critiques sur la transparence

Sílvia Cunill, présidente de l'Agence d'État pour la Résolution des Entités Bancaires (AREB), a mis à jour une commission parlementaire des finances sur le processus de liquidation de Banca Privada d'Andorra (BPA), confirmant que les autorités judiciaires maintiennent des enquêtes ouvertes, en particulier concernant les clients non transférables.

Lors de son audition devant la commission des finances du Conseil Général à Andorra la Vella, Cunill a indiqué que ces clients représentent environ 4 % du total mais détiennent près de 15 % du volume des fonds en raison d'origines non vérifiées. L'AREB reçoit régulièrement des demandes d'informations des tribunaux, signe de dossiers en cours mais non publics. Les rapports divergent sur les condamnations définitives pour blanchiment : certains comptes en mentionnent deux, d'autres un seul. Cunill a souligné qu'un manque de sentences supplémentaires ne signifie pas de clôtures, compte tenu de la nature longue et techniquement exigeante des procédures – souvent avec des liens internationaux – qui obligent l'administrateur judiciaire à préserver les actifs.

Sur 188 litiges depuis 2015, 43 restent actifs : 27 pénaux, 10 administratifs et six civils. Une nouvelle plainte pénale des anciens actionnaires de la BPA vise le conseil et le directeur général de l'AREB pour falsification présumée des comptes annuels, fraude procédurale et abus de pouvoir. « Nous avons une grande confiance dans le système judiciaire et dans le fait que les choses seront clarifiées », a déclaré Cunill, ajoutant que toutes les actions respectent les normes légales.

Le processus est entré en liquidation judiciaire en mars 2024, l'AREB agissant comme administrateur désigné par le tribunal sous contrôle de la Batllia plutôt que comme autorité de résolution. Les actifs tels que les dépôts et l'immobilier sont vendus progressivement, les produits liquides étant distribués aux créanciers ; la BPA ne fonctionne plus comme banque et ne génère plus d'intérêts. Cunill n'a pas pu donner de calendrier de finalisation, dépendant des résultats judiciaires.

Les membres de l'opposition ont contesté la transparence de l'AREB. Le chef du Parti social-démocrate, Pere Baró, l'a qualifiée d'opaque et potentiellement inconstitutionnelle au regard de l'article 72.3, qui impose à l'administration publique d'agir avec objectivité, hiérarchie, efficacité et transparence. Il a mis en avant l'écart entre environ 500 clients affectés et le faible nombre de condamnations, s'interrogeant sur l'absence d'intérêts sur les dépôts pendant la liquidation alors que les clients les réclament dans les litiges. La conseillère de Concòrdia, Maria Àngels Aché, a rejoint les appels à plus de détails sur les actifs et les procédures.

Cunill a défendu la confidentialité, fondée sur le statut d'entité privée de la BPA et le contrôle judiciaire actuel, qui détermine l'accès aux données. L'AREB n'a jamais été condamnée en tant que partie civile, ses actions ayant été validées judiciairement. Au-delà de la BPA, l'agence maintient des cadres pour protéger le système financier des crises, ayant récemment mis à jour les plans de résolution avec les banques pour renforcer solvabilité et liquidité sans fonds publics.