La Cour suprême d'Espagne confirme la condamnation pour fraude de 1 M€ contre trois hommes dans l'escroquerie à l'assureur andorran

La Cour suprême d'Espagne a confirmé la condamnation de trois hommes pour escroquerie aggravée après qu'ils ont escroqué 1 million d'euros à l'assureur andorran Assegurances Generals (AGA) en 2013, validant des peines de trois ans de prison, des amendes, des interdictions professionnelles et une obligation solidaire de rembourser la somme.

Les administrateurs de la faillite d'AGA cherchent désormais à récupérer les fonds en Andorre et en Espagne, en collaboration avec des spécialistes de la récupération d'actifs malgré de faibles espoirs de remboursement intégral. Le million d'euros ferait partie de la masse en faillite de l'assureur, qui fait face à des passifs d'environ 80 millions d'euros selon les autorités andorranes. Les administrateurs, en place depuis 2019, ont suivi l'affaire dans le cadre des efforts pour récupérer d'autres actifs.

L'escroquerie s'est déroulée alors qu'AGA cherchait à acheter la branche assurance de la société espagnole en faillite Cahispa. Banco Popular exigeait une garantie internationale de 20 millions d'euros en raison du statut non-UE d'AGA et de ses opérations via Andbank. Le directeur général s'est tourné vers les auditeurs de Barcelone UHY, recommandés par un ancien joueur du FC Barcelone, qui l'ont mis en contact avec Silvana Investment & Business LTD.

En septembre 2013, le directeur a rencontré des consultants UHY et un représentant de Silvana dans leurs bureaux de l'avenue Diagonal. Le représentant, l'un des condamnés, a été présenté comme l'intermédiaire idéal. Octobre et novembre ont vu d'autres réunions avec deux des hommes, qui ont préparé des documents sans poursuivre d'intermédiation réelle, visant uniquement un gain illicite avec l'aide d'un troisième via sa société Spain Global Investment.

Le 12 décembre, AGA et Silvana ont signé un contrat privé pour une garantie de 200 millions d'euros, exigeant une avance de 1 million d'euros dans les trois jours sous peine de déchéance. Le lendemain, AGA a viré la somme depuis Andbank vers un compte HSBC à Londres au nom de Spain Global Investment, qualifié d'annulation de police. Les hommes ont fourni de faux messages SWIFT et des promesses de chèques bancaires.

Aucune transaction n'a eu lieu avec HSBC ou une banque quelconque. Les fonds ont été débloqués le 18 décembre ; le titulaire du compte a retiré 570 000 euros pour un usage personnel, dont 16 000 euros pour une voiture. HSBC a gelé le compte pour suspicion de fraude, déclenchant des enquêtes.

AGA a porté plainte en 2014, entraînant des investigations en Andorre, en Espagne et au Royaume-Uni avec commissions rogatoires. La Batllia andorrane a géré les premières étapes avant de déférer aux tribunaux espagnols en raison de clauses de juridiction barcelonaise. Le tribunal provincial de Barcelone a condamné les trois pour escroquerie aggravée en 2022, en tenant compte du montant, et a réduit les peines en raison des délais dans cette affaire complexe. Ils ont été relaxés des accusations de faux, de détournement et de blanchiment concernant la partenaire d'un des hommes.

Les hommes ont fait appel, contestant les preuves, les perquisitions, la juridiction, les délais et la validité de la plainte. La Cour suprême a rejeté toutes les demandes cette année, validant les faits, les procédures et la complexité expliquant le calendrier.