Smart Risk KYC simplifie la conformité andorrane à la lutte contre le blanchiment

**La plateforme Smart Risk KYC simplifie la conformité andorrane aux règles de lutte contre le blanchiment**

Les entreprises et professionnels andorrans soumis aux réglementations sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ont désormais accès à Smart Risk KYC, un outil numérique basé sur le cloud conçu pour répondre aux exigences de la loi 14/2017 tout en améliorant l'efficacité et la sécurité.

Hébergée sur des serveurs andorrans avec un chiffrement avancé, la plateforme respecte la loi 29/2021 sur la protection des données personnelles. Elle vise à la fois les entités financières et non financières soumises à la loi, en offrant une alternative intuitive aux processus manuels comme les tableurs.

Les fonctionnalités clés incluent la gestion complète du Know Your Customer (KYC), permettant aux utilisateurs de créer et mettre à jour des formulaires, de télécharger des documents et d'appliquer des mesures de diligence raisonnable. Le système effectue des contrôles automatisés sur les listes de sanctions internationales des Nations Unies et de l'Union européenne, les bases de données de personnes politiquement exposées (PPE) de l'UE, de l'Espagne, de la France, du Portugal et d'autres, ainsi que les données fuitées des Panama Papers et Pandora Papers.

Smart Risk KYC génère des alertes automatiques pour les documents expirants et les statuts en attente. Son tableau de bord intelligent fournit des rapports graphiques adaptés à des secteurs spécifiques, offrant des insights clairs sur les risques individuels des clients et l'exposition globale de l'entreprise. Un CRM intégré aide à cartographier les relations clients et à évaluer les risques plus larges en un clic.

La plateforme produit également l'Étude de Risque Individuelle (ERI) obligatoire, évaluant des facteurs clés tels que les clients, les pays ou zones géographiques, les produits, services, transactions et canaux de distribution.

Dans le cadre du programme Andorra Digital du gouvernement andorran, Smart Risk KYC est éligible aux subventions visant à moderniser les entreprises, réduire les risques et renforcer la transparence. Elle inclut un outil de requête alimenté par l'IA, formé sur les réglementations andorranes PBC-FT pour des conseils instantanés et précis sur les questions de conformité.

Un support est disponible auprès d'une équipe spécialisée au +376 804 111 ou info@smartriskkyc.com. Plus de détails sur smartriskkyc.com.