L'UIFAND d'Andorre enregistre 46 transactions suspectes en 2025, comme l'année précédente

L'Unité de renseignement financier d'Andorre (UIFAND) a reçu 46 déclarations de transactions suspectes en 2025, maintenant un niveau proche des 48 enregistrées en 2024, selon son rapport d'activité annuel.

Les banques ont représenté 39 de ces déclarations, bien que l'unité ait souligné l'implication continue de divers acteurs obligés dans le signalement d'opérations potentiellement liées au blanchiment d'argent ou au financement du terrorisme pour analyse.

Les demandes de coopération nationales ont baissé à 25 contre 28 l'année précédente, l'Autorité financière andorrane (AFA) en ayant soumis 19 et le gouvernement six.

Sur le plan international, les demandes reçues de l'étranger ont augmenté à 30 contre 27, tandis que les demandes sortantes de l'UIFAND ont chuté de 31 à huit. Cela a donné 38 échanges au total : parmi les entrantes, 17 étaient des demandes d'information et 13 des disséminations spontanées de données jugées utiles pour les homologues étrangers. L'activité sortante de l'unité comprenait sept demandes d'information et une dissémination spontanée.

Les délais de réponse moyens se sont améliorés à sept jours, en deçà de l'année précédente, ce que l'UIFAND cite comme preuve de son solide cadre de coopération pour lutter contre la criminalité financière transfrontalière.

L'unité a transmis 27 dossiers aux procureurs, un de moins qu'en 2024 ; 10 provenaient d'affaires de 2024, et 17 étaient nouvelles cette année-là. Les clôtures ont baissé à 65 contre 81, tandis que les enquêtes en cours sont passées à 26 contre 20. Les valeurs des avoirs saisissables ont varié selon les cas.

Une tendance marquante a été la hausse de 74 % des individus enquêtés, atteignant 329 contre 189, alors que les enquêtes sur les sociétés ont chuté de près de 37 % à 98 contre 156. Les volumes globaux sont restés stables, signalant une surveillance soutenue malgré des évolutions des schémas.